Políticas de AML e KYC

O sítio Web da CitoBet é gerido pela Green Point Technology N. V., cuja sede está localizada em Abraham de Veerstraat 9 Willemstad, cura Extraterao. O objetivo da Política de AML é garantir a segurança de todos os utilizadores da plataforma CitoBet. Para o efeito, é realizado um processo de verificação de conta em três etapas. Isso é feito para verificar a identidade do titular da conta, se os dados inseridos estão corretos e se a conta está sendo usada diretamente pelo titular da conta. Além disso, dependendo do País de registo, são adoptados diferentes métodos de segurança.

O site adere a padrões elevados pelas directivas da UE. O programa político foi concebido em conformidade com a “diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de Maio de 2015, relativa à prevenção da utilização do sistema financeiro para efeitos de branqueamento de capitais” e o “Regulamento 2015/847 relativo à informação que acompanha as transferências de dinheiro”, a “Lei de 18 de setembro de 2017 relativa à prevenção do branqueamento de capitais e à restrição da utilização de numerário” e vários regulamentos.

O branqueamento de capitais é a conversão ou transferência de bens com o objectivo de ocultar ou disfarçar a origem ilegal. Além disso, assistência para evitar consequências jurídicas, ocultação da origem, localização, aquisição ou posse do bem, etc., sabendo que o bem é derivado de atividade criminosa. A solicitação, a facilitação e o aconselhamento também contam para o branqueamento de capitais.

Se houver mudanças nas políticas de AML, todas elas estão sujeitas à aprovação dos Gerentes Gerais da Green Point Technology N. V. e do oficial de combate à Lavagem de dinheiro.

Dependendo da escolha do pagamento, do montante e da nacionalidade, a verificação é necessária em primeiro lugar.  O processo de verificação em três etapas inclui:

  • Primeiro Passo. Preenchimento de um documento pelo próprio utilizador que inclua nome, apelido, data de nascimento, País, sexo e endereço completo;
  • Segundo passo. Depositar no máximo 2000 dólares equivalentes a uma conta pessoal e depois retirá-la. Esse processo levará o usuário a uma página onde ele precisará inserir seu ID. Para fazer isso, é necessário um documento de identificação com foto, dependendo do país. Se esta verificação falhar, o cliente será solicitado a fornecer informações sobre o local de residência atual. Um certificado de registro estadual ou documento semelhante serve.
  • Terceiro Passo. Depósito na conta no valor não superior a 5000 dólares em equivalente. Em tais situações, é necessário indicar a fonte de riqueza.

Existe também um procedimento de identificação e verificação do cliente (KYC). Baseia-se nos seguintes princípios:

  • Uma cópia do passaporte, carteira de identidade ou carteira de motorista é fornecida com uma nota manuscrita de seis dígitos e uma foto do rosto do cliente. Qualquer informação que não seja nacionalidade, sexo, data de nascimento, Nome, apelido e fotografia pode ficar desfocada. Tudo deve estar em uma foto.
  • Confirmação de endereço através de várias verificações electrónicas. Se esta verificação falhar, será solicitado um endereço manual. Nesse caso, você precisará fornecer uma conta de serviços públicos nos últimos 3 meses ou outros documentos que verifiquem seu endereço residencial.

Certifique-se de que as fotos são de boa qualidade.

A fonte de fundos pode vir da propriedade empresarial, do emprego, da herança, dos investimentos e da família. A origem deve ser claramente definida, caso contrário pode ser solicitado um documento adicional.

Se o mesmo cliente efetuar este montante ou vários pagamentos deste montante, a conta será congelada. Será enviada uma carta que deverá ser revista manualmente.

Uma transferência bancária ou cartão, informações adicionais sobre a situação financeira do Utilizador também podem ser solicitadas.

O documento principal que cada utilizador deve preencher. Preencha as seguintes informações:

  • Nome;
  • Segundo nome;
  • Cidadania;
  • Género;
  • Data de nascimento.

Para lidar com os diferentes riscos, o site categoriza cada nação em três regiões de risco diferentes:

  • Região Um: Baixo Risco. Uma triagem de três etapas é realizada para isso;
  • Região Dois: Risco Médio. Verificação em três etapas para quantias menores, a segunda etapa não é mais do que o equivalente a US $1.000, a terceira não menos do que o equivalente a US $2.500;
  • Região Três: Alto Risco. Essas regiões serão proibidas. A lista de Países é constantemente actualizada.

Além disso, o trabalho de cada um é monitorado por um diretor de conformidade AML/CFT e relatado a um funcionário da plataforma. Além disso, todas as verificações realizadas pela IA são posteriormente verificadas duas vezes e o comportamento incomum é constantemente monitorado. Além disso, recomenda-se a utilização do mesmo método de levantamento utilizado para depositar anteriormente.

É realizada uma avaliação de risco a nível da empresa para identificar e compreender os riscos específicos do Sítio Web da CitoBet. A Política de risco de LMA é determinada após a identificação dos riscos. A EWRA é reavaliada anualmente.

As transacções são continuamente monitorizadas para identificar transacções incomuns ou suspeitas. Este controlo das transacções é efectuado a dois níveis:

  • Primeira linha de controlo. O site funciona apenas com prestadores de serviços de pagamento verificados;
  • Segunda linha de controlo. O site informa a sua rede de que qualquer contacto com o cliente deve implicar uma verificação (pedidos de transacções financeiras na conta, inquéritos sobre facilidades de pagamento ou serviços na conta). A verificação em três etapas deve fornecer todas as informações necessárias sobre todos os clientes em todos os momentos.
  • Terceira linha de controlo. Verificação Manual de todos os utilizadores suspeitos e de alto risco.

A comunicação de transações suspeitas no CitoBet é analisada pela equipa de combate ao branqueamento de capitais. Dependendo dos resultados:

  • Decidir se é ou não necessário enviar um relatório à UIF;
  • Decide sobre novas relações com o cliente.

Todos os registos obtidos no processo de identificação do cliente devem ser conservados durante, pelo menos, dez anos após a realização das transacções ou o termo da relação comercial. Todos os dados são encriptados de forma segura.

Os trabalhadores recebem formação especializada. Isso inclui um programa de treinamento obrigatório de AML e aulas acadêmicas de AML para todos os novos funcionários. Estas aulas são ministradas por um especialista em AML que trabalha na equipa da Green Point Technology N. V. AML. São também realizadas auditorias e relatórios regulares sobre as actividades de LMA/CFT.

Todos os dados serão mantidos em segurança e não serão vendidos ou partilhados com mais ninguém. Somente se exigido por lei pode ser transferido para a administração AML do respectivo estado.

Se você tiver alguma dúvida sobre as Políticas de AML e KYC, ou reclamações sobre as Políticas de AML e KYC ou verificações feitas em sua conta, entre em contato conosco por e-mail [email protected]. Será fornecida uma resposta no prazo de 24 horas. Será enviada uma carta de resposta para o correio a partir do qual o pedido foi enviado.